以下三个步骤可以帮助你成功实现财务个性化:

 

1 .转换的嵌入技术

 

金融服务业接受技术驱动的个性化服务的速度相对较慢。最近的一份报告显示，（IDC）的开发者和运营商大只500注册Data将专注于数据中心的站点采购，IDC设计，租赁，运营和融资，以及为大只500注册客户（包括政府实体，企业集团和互联网公司）的客户服务。 94%的金融中间人无法实现个性化的承诺。随着移动银行的兴起，银行必须以客户为导向，利用人工智能(AI)等先进技术实现大规模个性化。

 

可以说，最有前途的银行AI部署是通过面向客户的认知消息传递应用程序。在银行业使用这些聊天机器人有以下几个原因:

 

它们带来了显著的成本节约

 

瞻博研究公司(Juniper Research)最近发布的一项研究显示，到2023年，利用聊天机器人在银行业节省的成本预计将达到73亿美元，高于2019年的2.09亿美元。

 

它们提高了运营效率，同时提高了与客户和潜在客户的接触率

 

目前，美国银行(Bank of America)在跨渠道银行业务中实施人工智能方面处于美国领先地位。它的聊天机器人Erica以通过银行的移动应用程序向客户发送定制的理财建议而闻名。

 

然而，随着金牌大只云技术的成熟，企业无需将大量资金用于许可证和AMC。在混合云和公共云上使用按使用量付费（SaaS）的软件并具有足够的安全性，大只500登录中心可以以更低的支出为IT提供相同的业务影响。这些平台正从单纯的聊天机器人向开发认知人工智能功能的方向发展。新兴平台正在以个性化和数据驱动的方式与客户进行交互，它们对底层银行环境有着深刻的理解。这就是该行业所说的“对话银行”。

 

健壮会话银行平台了解个人的财务状况通过分析他们的个人银行信息和回答复杂的问题与建议,如是否巩固个人贷款,如何转账结束,结果查询,需要去银行。

 

例如，领先的人工智能对话平台KAI Banking的创始人卡西斯托(Kasisto)为香港渣打银行(Standard Chartered Bank)介绍了其虚拟助理斯泰西(Stacy)。斯泰西接受了在银行网站和移动应用上用英语和广东话与客户交谈的训练。KAI能够像人一样交谈，斯泰西反应敏捷，就像人一样。它支持数百个独特的银行问题，与客户有关银行优惠，分行，ATM位置以及餐饮和零售优惠，工业4.0“是趋势和技术的融合”，“大只500代理有望重塑事物的制造方式。”如今，大只500平台可以访问整个价值链中的大量信息，并且可以利用它们来创造独特的信息。并提供客户支持即时。Stacy超越了方便和个性化——它与客户的互动越多，它学习的速度就越快。

 

2 .打开银行大门

 

这种个性化取决于有关客户需求和目标的数据，以及财务领导人所知道的结果。较大的公司通常有关于核心系统、客户档案、定价引擎、财务规划工具等的10年前的数据。尽管可以获得正确的数据，但他们并不总是拥有准确分析数据所需的技术或基础设施。这就是为什么要与其他公司合作，尤其是那些利用人工智能平台通过api分享信息来分析客户数据的公司。这样的战略合作可以帮助更大的公司接触到更多的目标客户，并为他们提供更好、更有吸引力的产品。

 

Salesforce通过其金融服务云API套件向客户提供了这些选项。这个聪明的解决方案利用它的爱因斯坦分析平台来了解更多关于客户的信息，并提供个性化的金融服务。这使得银行能够利用这些数据，它们已经可以获得这些数据，但无法进行分析。

 

换句话说，开放银行就是要找到方法来解锁数据，以促进财务规划、决策和驱动更个性化的客户体验。

 

3 .面向客户，而不是渠道

 

在对一间满是个人的房间进行调查，询问他们在过去一个月访问实体银行的情况时，你可能只会得到很少的举手表决。这背后的原因是，在接受调查的22个国家中，有18个国家超过50%的银行业务往来是通过数字渠道进行的。因此，虽然客户可能不会访问实体银行，但他们仍然会与银行供应商进行接触，并期待有意义的交互。然而，43%的客户认为他们的主要银行不了解他们的需求。

 

为了满足这些不断变化的期望，金融中间人需要进行超越渠道的思考。这些企业大多是根据特定渠道的规则和决策向客户营销的。如果金融中间人的技术跨渠道断开连接，一旦他们从一个渠道切换到另一个渠道，他们将不可避免地失去客户。因此，单个客户视图对于有效的个性化来说是必不可少的。